Una llega con una sanción y una llamada del banco. La otra llega en silencio, cuando el cliente ya dejó de comprar. Las dos se previenen con información que hoy existe y que casi nadie consulta a tiempo.
Riesgo 01 · contraparte
Firmar con quien no debía
En Colombia, SAGRILAFT es obligatorio desde 2020 para las empresas que superan los topes que fija la Superintendencia de Sociedades. La responsabilidad no se delega: es de la empresa, y se demuestra con evidencia.
Una sanción por no tener el sistema montado — o por tenerlo en papel y no poder probar qué se revisó ni cuándo.
El banco que cierra la cuenta corporativa porque una de sus contrapartes apareció en una lista.
El contrato grande que se cae en la debida diligencia del comprador, justo antes de firmar.
Lo que le van a pedir no es su criterio: es la evidencia, con fecha.
Riesgo 02 · cliente
El cliente que se fue sin decir nada
El detractor rara vez reclama: deja de comprar. El motivo se queda dentro de un comentario que nadie leyó. El problema no es preguntar — es que casi nadie responde, y que nadie alcanza a leer lo que sí responden.
La encuesta por correo se pierde: la contesta muy poca gente, y tarde.
El texto abierto se acumula sin leer — 2.800 comentarios no se catalogan a mano.
Cuando el indicador baja, el trimestre ya pasó.
WhatsApp42 %
Correo4 %
Tasa de respuesta medida en envío masivo con plantilla aprobada por Meta, frente al mismo cuestionario por correo.
Debida diligencia sin papel
Del NIT al veredicto, sin abrir un PDF.
Usted escribe un NIT. El sistema consulta el RUES, lo contrasta contra las listas restrictivas, marca lo que necesita ojo humano y guarda la evidencia sellada. Lo que le costaba dos semanas a una persona queda dentro del expediente del cliente.
01
El NIT
Se escribe una sola vez. Queda amarrado al cliente y se vuelve a revisar solo cada trimestre.
NIT900.123.456-7Consultar
02
RUES
Cámara de Comercio en tiempo real: matrícula, actividad económica y representante legal.
Un veredicto con su justificación, un dossier en PDF y la evidencia sellada de qué se consultó y cuándo.
Apto para contratarDossier PDF exportableHash SHA-256 y timestampEnlace de solo lectura para el revisor fiscal
La alerta PEP no bloquea sola: queda marcada para que una persona decida, y esa decisión se guarda con nombre y fecha. Eso es exactamente lo que le van a pedir después.
Consulta RUES automática
Cámara de Comercio en tiempo real: matrícula, actividad, representante legal y estado.
Listas restrictivas 15+
OFAC, ONU, Unión Europea, Interpol y Reino Unido, refrescadas cada 24 horas.
Detección PEP
Persona Expuesta Políticamente y su núcleo familiar, con evidencia y contexto.
Matriz de riesgo
Debida diligencia con puntaje por país, sector, producto y volumen.
Reporte ROS a la UIAF
Reporte de operación sospechosa cargado al portal de la UIAF, con constancia.
Alertas de operaciones inusuales
Reglas configurables más IA: pico atípico, geografía y fragmentación estructurada.
Custodia de evidencia
Cada consulta con hash SHA-256, timestamp y firma: auditable ante la Superintendencia de Sociedades.
Auditor externo self-service
Enlace de solo lectura para su revisor fiscal, sin darle acceso al sistema.
Su cliente habla · la IA entiende · usted decide
Y después, qué opina de usted.
NPS, CSAT y CES calculados como manda la metodología, IA que agrupa el texto abierto en temas con sentimiento, y envío por WhatsApp con plantilla aprobada por Meta.
Encuestas NPS · trimestre Q3actualizado 14:32
62NPS · trim Q3
Promotores72 %
Pasivos18 %
Detractores10 %
NPS = % promotores − % detractores. 72 − 10 = 62.
Temas detectados por IA · texto abierto
calidad del producto +58servicio rápido +42amabilidad del personal +33la app funciona +21precio alto −18tiempo de espera −11parqueadero −8horario del domingo −6
Ningún tema se escribió a mano: son los comentarios abiertos del trimestre, agrupados y puntuados por sentimiento.
2.841
respuestas
87 %
CSAT
42 %
respuesta por WhatsApp
‹1 s
latencia de la IA
«Antes leíamos 40 comentarios abiertos a mano y los catalogábamos con post-its. Hoy la IA agrupa 2.800 respuestas en 15 temas y me dice cuál está subiendo — encontré un problema de horario que no habíamos visto.»
— Directora de experiencia de cliente, cadena piloto · Colombia
NPS / CSAT / CES automáticos
Métricas de industria bien calculadas, con referencia contra su propio pasado.
La IA agrupa el texto abierto
Temas con sentimiento y evolución mes a mes, no una nube de palabras.
Tablas cruzadas y cohortes
NPS × sucursal × canal × ticket, sin exportar a Excel.
Panel whitelabel
Con su logo, su dominio y su paleta: el enlace se comparte con la junta.
Power BI · OData v4
Conector nativo: sus reportes corporativos se enchufan sin ETL.
Plantilla de WhatsApp aprobada
Envío masivo con la plantilla oficial ya aprobada por Meta:yuba_encuesta_link
Por qué van juntas
Dos preguntas sobre la misma persona.
«¿Con quién estoy haciendo negocio?» la hace riesgo antes de firmar. «¿Qué opina de nosotros?» la hace comercial después de vender. Es el mismo cliente — y tenerlas en dos herramientas distintas es justo lo que hace que ninguna se responda a tiempo.
¿Con quién?
Alta de clientes, RUES, listas restrictivas, PEP y custodia de evidencia. La respuesta queda guardada con fecha, no en la memoria de alguien que ya no trabaja aquí.
¿Y qué opina?
NPS, CSAT y CES con IA sobre el texto abierto. La respuesta llega mientras todavía se puede hacer algo con ella.
Lo que hace YUBASync Trust
Consulta las fuentes por usted, y las vuelve a consultar sola cada trimestre.
Refresca las listas restrictivas cada 24 horas.
Guarda cada consulta con hash SHA-256, fecha y firma.
Avisa cuando algo cambia: un PEP nuevo, una matrícula que se cae.
Le abre a su revisor fiscal un enlace de solo lectura, sin darle el sistema.
Lo que no hace — y conviene saberlo
No decide por usted: el veredicto y su justificación siguen siendo del oficial de cumplimiento.
No reemplaza el manual SAGRILAFT ni al oficial de cumplimiento que exige la norma.
No es asesoría jurídica, y no sustituye a su revisor fiscal.
No certifica el cumplimiento de regímenes de otros países: SAGRILAFT es una norma colombiana.
No promete que ninguna fuente se equivoque nunca: promete que quede constancia de qué se consultó, cuándo y con qué resultado.
SAGRILAFT es el régimen colombiano de autocontrol y gestión del riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM) que la Superintendencia de Sociedades exige desde 2020 a las empresas que superan sus topes. YUBASync Trust automatiza las consultas y la custodia de la evidencia; la designación del oficial de cumplimiento, el manual y los reportes siguen a cargo de la empresa.
Empiece por un NIT
Duerma tranquilo, con constancia.
Escriba un NIT y vea el dossier completo — el mismo que le va a mostrar al auditor. Sin instalar nada.
desde €49 / mes por empresaconsultas ilimitadas · custodia auditable · prueba de 15 días
YUBA S.A.S · Medellín, Colombia. Las fichas y los indicadores que aparecen en esta página son maquetas ilustrativas de la interfaz; los datos de un cliente real nunca salen de su propio espacio.
